KYC este o abreviere pentru „Know Your Customer”.
Este o metodă prin care comisia pentru jocuri de noroc din Marea Britanie se asigură că doar cei cu vârsta peste 18 ani pot juca online.
Pentru a fi mai specific, casa de pariuri este cea responsabilă pentru aceste verificări. Dacă doresc să respecte legislația din punct de vedere legal, acestea sun obligate să verifice că fiecare dintre consumatorii lor au permisiunea legală de a le folosi serviciile.
Dacă casele de pariuri nu respectă aceste reguli, comisia pentru jocuri de noroc din Marea Britanie le poate pedepsi substanțial sau chiar le poate închide.
De ce mi sa solicitat verificarea identității?
Nimeni nu este scutit de nevoia de verificare a identității.
Chiar dacă vi s-a permis să vă înscrieți la o casă de pariuri și să depuneți numerar, trebuie să oferiți o formă de identitate casei de pariuri înainte de a le putea retrage.
Înainte de 2019, puteați să vă înscrieți, să depuneți fonduri și să plasați pariuri timp de până la 72 de ore după crearea contului. Însă trebuia să furnizați un act de identitate doar atunci când efectuați o retragere de numerar.
Cu toate acestea, noile restricții guvernamentale au interzis acest lucru, deoarece permiteau legal oricui (inclusiv celor sub 18 ani) să plaseze pariuri, dar nu și să-și retragă câștigurile.
Înainte de a putea plasa orice pariu, acum trebuie să trimiteți un ID si o dovada de adresa pentru a fi verificat. Această nouă legislație are mai mult succes în prevenirea jocurilor de noroc pentru minori, dar face pariurile egalate mai dificile.
Vă puteți înscrie rapid la o nouă casă de pariuri pentru a profita de o anumită promoție insa fii pregatit sa ti se ceara anumite documente pentru verificarea identitatii dvs.
Acum este momentul să vă asigurați că aveți toată documentația pregătită, astfel încât să vă puteți înscrie și să fiți verificat cât mai rapid posibil.
Ce se va întâmpla cu informațiile dvs.?
Odată ce casa de pariuri a primit informațiile dvs., acestea vor fi procesate și verificate în raport cu înregistrările oficiale pentru a se asigura că identificarea dvs. nu este falsă sau frauduloasă.
Ei vă vor inspecta vizual actul de identitate și dovada de adresă, așa că asigurați-vă că este complet vizibilă.
Aceasta înseamnă că veți avea nevoie de o scanare sau poză de înaltă calitate a documentelor complete, fără margini îndepărtate. Dacă documentul original este color, trimiteți o scanare color a acestuia.
Asigurați-vă că id-ul dvs. este pe deplin vizibil și orientat spre față, nu-l trimite-ți dacă părți ale acestuia sunt tăiate și nu sunt vizibile în poză.
Informațiile dumneavoastră sunt salvate în siguranță și partajate exclusiv cu organele guvernamentale de reglementare.
Nu ar trebui să vă îngrijorați că documentele dumneavoastră sunt preluate și utilizate pentru a comite fraude. În general, casele de pariuri mai mari au servere mai sigure, deoarece își pot permite o securitate mai bună.
Dacă părăsiți o casă de pariuri, puteți solicita ca orice informații pe care le-au păstrat despre dvs. să fie eliminate de pe serverele lor. Pur și simplu trimiteți un e-mail echipei de asistență sau utilizați funcția de chat live.
Cât va dura verificarea identității?
În mod normal, este în interesul casei de pariuri să se asigure că verificările sunt validate cât mai curând posibil. Aceasta înseamnă că clientul poate începe să parieze cât mai curând posibil!
Înainte de 2019, o casă de pariuri sau un cazinou online avea la dispoziție 72 de ore pentru a verifica vârsta și identitatea.
Aceasta a devenit o problemă, totuși, atunci când pariorii au depus fonduri, au pariat și au câștigat mult, dar nu și-au putut retrage câștigurile până când identitatea lor a fost validată.
La momentul actual există două metode prin care casele de pariuri verifică identitatea clienților lor.
- Prima metodă – verificarea electronică:
Prima verificare are loc în spatele ecranelor. Când vă veți deschide conturi la majorității caselor de pariuri acestea vor încerca să vă verifice identitatea automat electronic. Majoritatea conturilor noi sunt verificate automat și veți primi un e-mail pentru a vă anunța că contul dvs. de identitate a fost verificat cu succes. Verifificările automate pot dura până la câteva ore, dar de obicei acest lucru se întâmplă în câteva minute.
- A două metodă – verificarea manuală:
Dacă casele de pariuri nu vă pot verifica automat identitatea, acestea vă vor anunța prin e-mail. Procesul de verificare manuală este simplu! Doar urmați instrucțiunile de pe site-urile lor web și trimiteți-le o imagine clară a ID-ului dvs. și a dovezii de adresă.
Care sunt actele pe care le pot oferi?
- ID (pașaport, permis de conducere UK, card de identitate, certificatul de naștere)
- Dovada de adresă (extrase de cont bancar, permisul de conducere, facturile pentru utilități, scrisori oficiale eliberate de instituții guvernamentale)
Din mai 2019, toate casele de pariuri din Regatul Unit trebuie să verifice vârsta și identitatea tuturor clienților imediat după crearea contului.
Aceasta este o strategie fantastică de a lupta împotriva conturilor deschise de minori, dar va prelungi timpul petrecut în așteptarea rezultatelor verificării KYC?
Să sperăm că nu. Ca regulă generală, și în funcție de casa de pariuri și de tipul de acte pe care le trimiteți, ar trebui să vă așteptați să primiți rezultatele verificărilor dvs. în termen de 24 – 48 de ore.
Dacă considerați că verificările KYC durează mult timp, ar trebui să contactați Comisia pentru jocuri de noroc din Regatul Unit.
Ar trebui să transmiteți orice interacțiune prin e-mail pe care ați avut-o cu casa de pariuri către Comisie la info@gamblingcommission.gov.uk și, în mod ideal, ei vor putea comunica cu casa de pariuri sau vă vor sfătui cum să procedați.
Cu toate acestea lucrurile au mers destul de bine de când au fost implementate noile reglementări. Insa timpul va arata dacă noile modificări au succes sau nu.
Ce reprezintă documentele “sursă de venit”?
Deasemenea, este posibil să ți se ceară și o dovadă de venit (source of wealth). Acesta este adesea cazul dacă ați pariat sume uriașe de bani la casele de pariuri sau exchangeuri sportive.
O sursă de verificare a venitului este o solicitare pentru detalii specifice despre sursa dvs. de venit, cum ar fi un salariu, randamentul investiției sau fișele de salariu.
Motivele pentru solicitarea unei surse de verificare a averii diferă de cele pentru solicitarea unui control KYC standard. În timp ce KYC se preocupă în primul rând de identitatea clientului, sursa de verificări a venitului se preocupă de combaterea spălării banilor.
Din nou, aceste verificări sunt în vigoare ca urmare a legilor Comisiei pentru jocuri de noroc din Regatul Unit.
Legea este în vigoare pentru a interzice infractorilor să folosească banii obținuți ilegal ca fonduri pentru jocuri de noroc și apoi să exploateze veniturile din jocuri ca propria lor sursă „legitimă” de avere.
Există câteva documente diferite pe care le puteți utiliza dacă vi se solicită o sursă de verificare a venitului. De exemplu, Smarkets va accepta următoarele documente pentru dovada câștigurilor:
- Fluturaș de salariu
- Remunerația directorului
- Dividende
- Pensie
- Un extras de cont bancar care arată clar valori consistente primite dintr-o sursă identificabilă.
- Alte dovezi clare care ar susține „accesibilitatea” în legătură cu tranzacționarea dvs. cu noi.
Cu excepția cazului în care pariați sume mari de bani, nu ar trebui să vă faceți griji cu privire la o sursă de verificare a veniturilor.
Nivelul minim necesar pentru ca aceste verificări să fie declanșate nu este specificat de casele de pariuri, totuși utilizatorii au observat că este de aproximativ 50.000 GBP.
